 |
| استراتيجيات تقليل المخاطر في التداول |
تقليل المخاطر او إدارة المخاطر تعد من أهم المواضيع التي يجب أن يتعلمها ويطبقها أي متداول، فهي العامل الأساسي الذي يضمن البقاء في السوق على المدى الطويل. لا يهم أن تكون محترفاً في كل أدوات التداول، لكن من الضروري أن تكون محترفاً في تفادي مخاطر الأسواق المالية.
في هذة السطور سوف نتكلم عن جزئيتين :
- مراجعة أهم الأمور التي يجب معرفتها لإدارة المخاطر
- ماهي مهمه إدارة المخاطر وإدارة الصفقات
أهمية ادارة المخاطر
كل شخص مهتم بمجال التداول قد سمع أن السر يكمن في ادارة المخاطر وانها أهم شيء، ولا يوجد كتاب للأسواق المالية لم يتحدث عن أهمية إدارة المخاطر، وأهميتها تكمن في ثلاثه أمور أساسية.
1. القضاء على المشاكل النفسية
العديد من المشاكل النفسية في التداول تنبع من عدم إدارة رأس المال بصورة صحيحة. إذا تمكنت من التحكم في رأس مالك بشكل دقيق، ستقلل من القلق والمشاكل النفسية التي قد تواجهها أثناء الخسائر.
أن المشاكل النفسية غالباً تأتي بسبب عدم إدارة رأس المال، والمتداول الذي يحكم السيطرة على رأس المال الخاص بة لن يواجة أي نوع من انواع المشاكل النفسية.
من المحبط جداً أن أقول إذا لم تستطع أن تدير رأس المال الخاص بك يؤسفني القول وبكل صراحة (لا تتداول) لانك سوف تخسر وإذا خسرت لن تخسر المال فقط. ستفقد جزء من رأس مالك النفسي . وأصعب شي هو خسارة رأس المال النفسي في التداول، لأنك لن تستطيع تعويض الجانب النفسي بأي شكل من الأشكال.
الحل الوحيد للحفاظ على الجانب النفسي هو أن لا تقع في الأخطاء النفسيه، وكل من أصابه ألم نفسي يعرف حق المعرفة مدى صعوبة الأمر.
2. السيطرة على رأس المال
هذة النقطة لايجب أن تستهين فيها على الإطلاق ويجب أن يكون لديك سيطرة كاملة على حسابك.
في أسوأ الحالات، يجب أن تعرف بالضبط الأمور التالية:
- ما الذي يمكن أن تخسرة
- ماذا سيحصل في أسوأ يوم
- ماذا سيحصل في أسوأ صفقة
هذا يساعدك في التداول بثقة حتى مع حسابات كبيرة، حيث أن الخسارة تكون محدودة بناءً على إدارة المخاطر الجيدة.
على سبيل المثال إذا كان لديك حساب ب 50 الف دولار وحققت ربح 10% اي 5000 دولار، النتائج مذهلة أليس كذالك؟ في الواقع لا يتعامل المحترفين بنفس هذا التفكير، فالمحترف يحدد مبلغ معين يستطيع خسارتة ولنفرض انه 1000 دولار لأنة ينظر للسوق من منظور انه قد يخسر كل رأس المال . وبناء على نسبة الربح إلى المخاطرة إذا ربح 10% فإنة سوف يكسب 100 دولار فقط لأنة واضح جداً مع نفسه وقرر بأنه لن يستطيع خسارة أكثر من 1000 دولار.
قد تحدث نفسك أو قد تسمع الكثير من الأشخاص يقولون ان ادارة المخاطر تحد من الأرباح، فإذا كان لديك 1000 دولار وتريد المخاطرة ب 0.5 % للصفقة الواحدة سيكون الربح 1 % اي 10 دولار. هذا ربح قليل.
هنا تكمن المشكلة وهي حسابك صغير، وإذا أردت أن تربح أكثر يجب أن يكون لديك رأس مال كبير بدلاً من رفع المخاطرة في سبيل الحصول على أرباح كبيرة.
3. التمكن من التداول
من خلال إدارة المخاطر الجيدة، لن تكون خائفاً من الخسارة، لأنك تعرف أن الخسارة ستكون محدودة. الهدف هو العمل بشكل منظم، مما يمنحك الثقة اللازمة لاتخاذ القرارات الصحيحة.
الكثير من المتداولين عندما تقترب الأسعار من مستوى وقف الخسارة يبدأ بالقلق والخوف، وهذا هو مفتاح الخسارة، لانة إذا إصابك الخوف سوف تقوم بأمور دون وعيك، مثل مراقبه الأخبار أو القيام بفتح الرسم البياني كل دقيقة على أمل عوده الأسعار في نفس اتجاة الصفقة، وإذا عادت الأسعار لنقطة الدخول أو على ربح بسيط قد تغلق الصفقة بشكل مباشر.
وهذا يأخذنا إلى عدة نقاط مهمة :
- عدم الصبر على الربح
- الصبر على الخسارة حتى إذا كنت متأكد أن السوق ليس في صالحك
- ظهور بعض الأفكار والاستراتيحات السخيفة مثل إلغاء وقف الخسارة أو استخدام المضاعفات أو الهيدج
قد يضن البعض أن إدارة المخاطر هي تحديد خسارة 1% أو 0.5 % لكل صفقة او تحديد 1000 دولار لكل لوت أو حتى 10000 لكل لوت وهذة أسوأ طريقة وقد تخسر بهذه الطريقة بشكل مضاعف، ولذلك يجب أن تكون إدارة المخاطر إدارة شاملة من كل النواحي.
إدارة المخاطر الشاملة
الحد من الخسائر
يفضل عدم فتح أكثر من صفقتين في نفس الوقت. إذا كانت لديك صفقتان مفتوحتان وتم إغلاق واحدة بربح أو خسارة، يمكنك فتح صفقة جديدة. الهدف هو تقليل تعرض الحساب للمخاطر العالية من خلال الحد من عدد الصفقات المفتوحة.
من الممكن أن تفتح عدة صفقات متزامنة لكن بشرط أن أحد الصفقات تم تأمينها على نقطة الدخول، تخيل معي إذا قمت بفتح 10 صفقات متزامنة على أداة ماليه واحدة أو على عدة أدوات مالية مالذي سيحدث؟.
اذا ذهبت هذه الصفقات كلها إلى هدفك بكل تأكيد ستكون سعيداً، لكن إذا ذهبت كل هذة الصفقات إلى وقف الخسارة. تخيل حجم الألم النفسي الذي سيصيبك عندما تخسر 10 صفقات متتالية ومخاطرة كل صفقة 1% اي 10% من إجمالي الحساب أو فكر في الوقت الذي سوف تسترجع كل هذة الخسارة قبل أن تقرر الدخول في عدة صفقات بنفس الوقت . مع العلم ان اكبر المؤسسات المالية العالمية تتوقف عن التداول إذا خسرت 7% على مدى عدة شهور وليس في يوم أو يومين فقط.
العمل على أسوأ سيناريو (Worst-Case Scenario)
عند التداول، يجب أن تكون مستعداً لأسوأ سيناريو ممكن. افترض أنك قد تخسر 20 صفقة متتالية، ماذا سيحدث لحسابك؟ هذا النوع من التفكير يساعدك في بناء استراتيجيات تحمي رأس مالك حتى في أسوأ الظروف.
الانسحاب عند الحاجة (Pull-Out)
مفهوم التراجع يعني التوقف عن التداول في حال تحقيق خسائر متتالية. هذا الأسلوب مهم للمتداولين الجدد أو الذين لديهم خبرة أقل من خمس سنوات في الأسواق.
من الضروري أن تعرف متى تتوقف عن التداول. إذا خسرت أكثر من ثلاث صفقات في يوم واحد أو سبع صفقات في أسبوع واحد، يجب أن تأخذ استراحة وتعيد تقييم استراتيجيتك.
قرر أيهما احب إليك هل ستنسحب إذا خسرت 3 صفقات في اليوم او 7 صفقات في الأسبوع.
السؤال الجوهري هو، إذا طبقت هذة النقطة هل ستضمن أن السوق سوق يتغير؟ في الحقيقه لايوجد ضمان لتغير السوق ولكن سوف تطبق هذه النقطة على أمل أن السوق سيتغير أو حتى تراجع نفسك وتخرج نفسك من سيطرة السوق على نفسيتك باتخاذك قرارات خاطئة وتحدي السوق.
مخاطر الأدوات الاستثمارية
عليك أن تكون على دراية بالمخاطر المرتبطة بكل أداة استثمارية قبل أن تبدأ التداول بها. بعض الأدوات قد تكون ذات فروق أسعار كبيرة (Spread) وتحركات صغيرة، مما يجعل من الصعب تحقيق أرباح يومية. أدوات أخرى قد تكون ذات رفع مالي منخفض، مما يؤثر على حجم الأرباح والخسائر.
بعض الأدوات مثل العقود مقابل الفروقات (CFDs) والكريبتو قد تكون محفوفة بالمخاطر العالية نظراً لتقلباتها الكبيرة أو فروق الأسعار العالية. قبل التداول بأي أداة، عليك أن تدرس تفاصيلها مثل السبريد (الفروق السعرية) وقيم التحركات اليومية لضمان أن تتناسب مع استراتيجيتك.
