|
| أفضل 4 طرق للاستثمار في الذهب: كيفية الشراء والبيع بواسطة Zlaťáky.cz من Unsplash |
لقد رغب البشر في الذهب لآلاف السنين، وفي هذا الوقت المستثمرون اليوم يرغبون بالذهب . سواء كنت تخطط لشراء المعدن في شكله المادي على هيئة عملات معدنية أو سبائك، أو كأوراق مالية مدعومة بالذهب مثل أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ، فهناك الكثير من الأسباب التي قد تدفعك إلى التفكير في إضافة المعدن الثمين إلى محفظتك الاستثمارية.
لطالما اعتُبِر الذهب من الأصول الآمنة، وذلك لأنه عندما تنخفض أسعار الاستثمارات الأخرى ــ مثل الأسهم أو العقارات ــ بشكل حاد، يحتفظ الذهب بقيمته تاريخياً. وفي بعض حالات التقلب في السوق، قد يكتسب الذهب قيمة كبيرة في حين تنخفض قيمة الاستثمارات الأخرى، حيث يسارع المستثمرون المذعورون إلى شراء ما يعتبرونه مخزناً أكثر أماناً للقيمة.
ولكن متى يكون شراء الذهب منطقي؟ وما هي أفضل طريقة؟ في هذه المراجعة، نشارك كل ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية شراء الذهب، بما في ذلك فوائد وعيوب شراء الذهب المادي أو الاستثمار في أنواع مختلفة من الأوراق المالية المدعومة بالذهب.
كيفية الاستثمار في الذهب
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الذهب، فهناك عدة خيارات تمكنك من الاستثمار مثل:
2. استثمر في الشركات التي تستخرج الذهب
3. استثمر في عقود شراء أو بيع الذهب
يعتمد الخيار الأفضل بالنسبة لك على عدة عوامل مثل الميزانية وقدرتك على تحمل المخاطرة والخبرة. ومن المفيد استكشاف إيجابيات وسلبيات كل خيار.
الاستثمار في الذهب المادي
يفكر العديد من الأشخاص في شراء وتخزين الذهب المادي عندما يتخيلون الاستثمار في الذهب. توفر العديد من الطرق يمكنك من خلالها الاستثمار في الذهب المادي.
سبائك الذهب
السبائك هي أنقى أشكال الذهب، وغالبا ما تباع على هيئة سبائك ذهبية يتراوح وزنها بين بضعة جرامات إلى 400 أونصة أو أكثر. والأحجام الأكثر شيوعًا هي سبائك بوزن أونصة واحدة وعشر أونصات.
تجذب سبائك الذهب المستثمرين الذين يتطلعون إلى رؤية استثماراتهم والشعور بها، فضلاً عن سهولة تداولها. ومع ذلك، فإنها تصبح باهظة الثمن. بلغ سعر الذهب في 17 أكتوبر 2024 2685 دولار للأوقية. وعلى عكس الأسهم، لا يمكنك شراء أجزاء من سبيكة الذهب. بالإضافة إلى ذلك، ستحتاج إلى مكان تخزين آمن.
المجوهرات الذهبية
قد تكون المجوهرات الذهبية الشكل الأكثر شيوعًا لدى المشترين العاديين. فهي توفر مزايا معينة مقارنة بسبائك الذهب، لانة قد يكون مناسب للاستخدام كالزينه وتوفر أسواق بيع المجوهرات الكبيرة.
ومع ذلك، فإن شراء المجوهرات الذهبية كاستثمار ليس دائمًا الخيار الأفضل بسبب الفرق بين قيمة الخردة وأسعار التجزئة.
على سبيل المثال، قد تدفع 500 دولار مقابل سوار من الذهب عيار 14 قيراط. لكن قيمته بعد التخلص منه ــ قيمة الذهب في السوار ــ لا تشكل سوى جزء بسيط من هذا السعر.
عملات ذهبية
تزن أغلب العملات الذهبية أونصة واحدة أو اثنتين. ومع ذلك، يمكنك العثور على عملات بوزن نصف أونصة وربع أونصة. العملات الذهبية الأكثر انتشاراً هي العملات التي يمكن جمعها مثل:
- كروجيراند جنوب افريقيا
- أوراق القيقب الكندية
- النسور الذهبية الأمريكية
أحد الأمور التي يجب مراعاتها هو أن أسعار العملات الذهبية لا تتوافق بالضرورة مع محتواها من الذهب. فالعملات المعدنية التي تحظى بطلب كبير تميل إلى التداول بسعر أعلى. وتتأثر أسعار العملات المعتمدة بمحتواها من الذهب ودقتها، ولكن الندرة أيضاً عامل مؤثر.
كيفية الاستثمار في الذهب المادي
أهم شيء يجب تذكره عند شراء الذهب المادي بأي شكل هو القيام بالبحث والتأكد من شرعية الشراء. إليك بعض الخيارات للاستثمار في الذهب المادي:
- السبائك
تعامل مع تاجر موثوق، وتابع أسعار الذهب باستمرار لتعرف متى يكون الوقت المناسب للشراء. معظم التجار يحدثون الأسعار حسب السوق الحالي، وهو سعر الأونصة في اللحظة الحالية.
- المجوهرات
- العملات المعدنية
الاستثمار في المشتقات المالية: العقود الآجلة والخيارات
المشتقات المالية هي نوع من العقود المالية التي تعتمد قيمتها على الأصل الأساسي والأصل هو الذهب. يتفق طرفي العقد على المشتري والبائع اللذين يتفقان على الظروف التي سيدخلان بموجبها في الصفقة.
العقود الآجلة للذهب
العقود الآجلة هي نوع من عقود المشتقات المالية. يوافق المشتري على شراء كمية محددة من الذهب بسعر محدد، في تاريخ محدد. ويوافق البائع على بيع تلك الكمية من الذهب وفق الشروط المذكورة. ومع ذلك، لا يتم تبادل الذهب بين شخصين. تتم المعاملات نقداً وليس بالذهب.
يمكنك شراء العقود الآجلة للذهب عندما تعتقد أنك تعرف الاتجاه الذي تتجه إليه أسعار الذهب.
خيارات الذهب
كيفية الاستثمار في مشتقات الذهب
الاستثمار في صناديق الاستثمار (ETF) وصناديق الاستثمار المشتركة
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة خيارات جيدة إذا كنت تريد خبرة مديري الصناديق المحترفين. ومع ذلك، فإن بعضها عبارة عن صناديق مؤشرات يتم إدارتها بشكل سلبي وتتتبع اتجاهات الصناعة أو سعر السبائك باستخدام العقود الآجلة أو الخيارات. وهي خيارات جيدة للمستثمرين المبتدئين أو أولئك الذين لديهم قدرة أقل على تحمل المخاطر.
تشكل الصناديق نسبة كبيرة من إجمالي الاستثمارات في الذهب، على الرغم من أنها خيار جديد نسبيًا للمستثمرين. وتتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بدعم من الذهب المادي وتعكس السعر الحالي للذهب في السوق.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار (ETF) وصناديق الاستثمار المشتركة
يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة من خلال معظم شركات الوساطة وتطبيقات الاستثمار . تأكد من اختيار التطبيق الذي يناسب احتياجاتك بشكل أفضل – خيارات الاستثمار والرسوم وسهولة الاستخدام كلها أمور مهمة يجب مراعاتها – ثم قم بإنشاء حساب للبدء.
تتمثل إحدى مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة في أنها تمنحك التعرض لاستقرار الذهب على المدى الطويل. وفي الوقت نفسه، توفر سيولة أكبر من الذهب المادي وتنوع أكبر من أسهم الذهب الفردية . تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بميزة التداول مثل الأسهم. يمكنك تداولها بالسعر الجاري في أي وقت يكون فيه السوق مفتوح. من ناحية أخرى، لن تتم عملية تداول صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك إلا بعد إغلاق الأسواق.
الاستثمار في أسهم تعدين الذهب
إن شراء أسهم شركات تعدين الذهب هو وسيلة أخرى للحصول على التعرض للسوق دون شراء الذهب بشكل مباشر. والميزة الرئيسية لهذا الاستثمار هي أن العائد مرتبط بأكثر من السعر الحالي للذهب. وبالنسبة لهذا الأصل، فإن أداء الشركة هو العامل الأساسي في مكاسب أو خسائر السهم.
بعض الأسهم تدفع أرباحاً.
تميل أسهم التعدين الذهبي إلى عدم التقلب بشكل كبير مثل سعر الذهب المادي لأنها تمثل استثمار في شركة.
لا يتم دعم الأسهم بالذهب المادي، لذا قد تخسر استثمارك إذا انخفض أداء الشركة.
تماماً كما هو الحال مع الصناديق، يمكنك الاستثمار في الأسهم الفردية من خلال حساب مع شركة وساطة أو تطبيق استثمار.
ما هو أفضل نوع من الاستثمار في الذهب؟
هل من الأفضل شراء الذهب أم أسهم الذهب؟
تذكر أن الذهب المادي، ورغم أن السعر قد يتقلب، فلن تخسر الذهب نفسه. لذا عندما يرتفع السعر مرة أخرى، يمكنك تعويض خسائرك.
أياً كان الخيار الذي تختاره، فمن المهم عدم استثمار مبالغ كبيرة في استثمار واحد. فالمحفظة المتنوعة هي أفضل طريقة لحماية نفسك من خسارة مبالغ كبيرة دفعة واحدة.
